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上财-银行财务报表诊断与风险防范培训发表时间：2021-11-23 15:05 【课程背景】 企业：“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+报表分析 风险识别=正确的（分析过去+判断今天+预测未来），达到“三知” 【授课对象】 客户经理+支行分管授信业务的行长+行长助理、支行行长以上的高管层 【课程设置】 第一讲：公司客户“三张”报表 1.企业风险分析的“复合型总量”排序法 2.把企业看做是自己的“实验基地”？ 3.同一种营运结果，用不同的会计政策： 4.有三种结果，盈利；保本；亏损 5.三张表就是“一张脸”，企业究竟有“几张脸” 6.企业“三模式”=经营模式+盈利模式+财务模式 7.统揽企业报表是识别信用风险的向导 8.从企业报表中“嗅觉+触觉”到企业有“几张脸” 9.企业财务融资的“3个误区” 10.财务控制的基础---会计 11.企业信用风险的判断与预测技巧+方法 12.企业“老三篇”=理财会计（管理会计）+财务管理+经济活动分析 13.财务是什么？ 14.事先进行“运筹”，算完了再做，选出最佳的做法。 15.资产是“软的”，负债是“硬的” 16.销售收入是不确定的，“盈利”是可变的？ 第二讲：财务报表的分析流程 财务分析是客户经理的一项岗位核心技能 资产负债表是根据什么帐做出来的？ 资产的核心难题：定量+细化+计量 “报表”就是“像册”集 =照片（资产负债表）+录象（损益表+现金流量表） 会计核算的流程 1.设置账户 2.复式记账 3.审核和填制凭证 4.登记账簿 5.成本计算 6.财产清查 7.编制会计报表 报表需注意的问题 可能存在未计入表中的资产与负债 资产负债表中的资产估计有几种方法，对“盈利”的损益表的影响是什么？ 现金流量表—有效弥补“损益表”的局限性 企业的造血能力+现有血液的循环速度，决定“输血”的额度 企业的“软资产”就是造就“水分”的根源 案例分享 第三讲：信用风险计量判断+预测 损益表与资产负债表的关联在哪里？ 信用风险计量是“百科全书” 1、评价过去的经营业绩 2、衡量现在的财务状况 3、预测未来的发展趋势 企业“今天+明天”变化的真实“画像”你知道吗？，认识吗？识别吗？ 财务风险=形式风险+实质风险 企业最容易忽略的问题 帐面价值与实际价值的差异有多少什么叫信用风险计量 同样的财务信息，能挖掘1分；2分；10分不同的预测+分析结果 企业“5大财务”危机 1、现金流短缺 2、过多的应收帐款 3、过多的滞销存货: 4、过大的(固定)资产投资 5、过多的短期借款 企业观测“3大核心指标”是什么？ 第四讲：财务“控制+结算”模式 企业观测的核心静态偿还指标是什么？ 1、货币资金+应收票据 2、银行负债+对外担保 3、应付票据---对应的“保证金” 财务的“三论” 昨天---财务分析木桶论 今天---财务评估价值论 未来---财务策划极限论 案例分享 企业财务上的“两难选择”是什么？ 怎样观测企业的现金流 资产运行质量决定财务的效益质量 观测企业的大现金流是什么？ 既要从财务中看财务，又要走出财务看财务 只分析财务状况而不分析非财务状况，则会陷入“无源之水，无本之木” 第五讲：真实的案例剖析 财务分析中的误区： 不识庐山真面目，只缘身在此山中 “损益表”潜在的假设是什么？ 分析“这些数字“背后的真实案例 企业所有问题都反映在“财务成本“层面上 例如： 销售市场 生产+成本控制 采购市场 洞察企业“实质控制人”：人品=产品 产品包括5大类： 品牌、合格品、次品、废品、毒品 1、损益表——运营结果 损益=益之而损+损之而益 同样的结果，再看资产结构 2、资产负债表——资产结构+负债结构 同样的结构，再看现金流量 3、现金流量表——现金基础 同样的流量，再看“行业优势+发展前景” 案例分享 【颁发证书】 《上海财经大学**培训班证书》 【培训师资】 上海财经大学教授，银行金融专家、 企业高管和智库行业专家等一流师资资源。 【培训地点】 上海财经大学武东路校区、上海财经大学科技园、上海财经大学中山北一路校区 【培训方法】 课堂讲授、现场体验与学习参观、交流互动、专家点评相结合。 【教学教务】 1.学员管理：建立档案、成立班委、分工协作、全程管理。 2.教学服务：配备项目主任和班主任，提供茶歇等全程服务。 3.质量评估：发放评估表，由学员打分，总结反馈，确保质量。 4.增值服务：提供政府咨询、送教上门、产学研对接等增值服务。 【培训费用】 根据培训人数及具体培训方案而定。 【咨询电话】：021-31129781
文章分类：
银行财会培训
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