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上海财经大学 农信社合规经营风险防范培训发表时间：2021-11-23 14:57 【课程背景】 企业风险控制：“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+分析 风险识别=正确的（分析过去+判断今天+预测未来），达到“三知” 合规经营：在金融法规+政策指引+行业规范之上的经营运作 【培训对象】 农信社基层主任 【课程设置】 第一讲：合规经营风险识别 合规风险是银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 坚持“三个坚守”不动摇的经营原则 1、坚持“金融法规+政策指引”的经营底线 2、坚守“金融法规+政策禁区”的经营理念 3、坚守“合规经营”的运作基础上的“三防一保”的经营规则+竞争原则 “三防一保”是：信用风险+市场风险+操作风险，确保效益各项指标 违规“经营风险” 将引发各种风险：信用风险+市场风险+流动风险+法律风险+声誉风险+财务风险等 银行经营要把合规经营放在业务发展和效益之上，哪怕影响业务发展和效益，也要坚持合规经营。 违规经营的处罚 行政处罚+准入限制+退出市场 银监会06年发布《商业银行合规风险管理指引》 合规管理+内部审计 =事前控制+事中控制+事后控制 例如： 信贷资金严禁企业违规进入股市、债市、房市等领域 监测客户准入的相关政策和要求 信贷资金支付管理不规范 回收再贷操作不规范，还款来源不合规 第二讲：农信社“合规经营”的“五个一”工程 1、树立一个理念； 2、构建一个管理架构； 3、制定一套好制度； 4、创新一套合规风险管理工具 5、建设一套合规预防体系。 第三讲：农信社合规经营理念+合规风险管理的原则 合规理念： 1、依法合规经营光荣，违法违规经营可耻； 2、合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展 合规风险管理原则： 1、主动原则 2、独立原则 3、预警原则 4、动态原则 5、系统原则 第四讲：农信社在合规风险防范方面尚存在的问题 1、重业务拓展,轻合规管理； 2、重事后管理,轻事前防范； 3、重操作人员管理,轻管理人员约束； 3、多数农信社合规风险管理职责分散。 第五讲：加强农信社合规风险防范方法 1、倡导主动合规,培养有效互动的合规文化。 2、成立专门的合规管理部门,构建合规风险管理机制。 3、树立“合规从高层做起,合规人人有责”的观念。 4、认真梳理合规风险点,采取有效措施控制合规风险。 第六讲：促进信用社合规经营五种方法 1、是要在工作细节上去践行。 2、是要不断提升全员的整体素质。 3、是要形成一种长效机制。 4、是要形成一种合力。 5、是中层以上干部要自觉做合规合法的表率，严于律己，率先垂范。 【颁发证书】 《上海财经大学**培训班证书》 【培训师资】 上海财经大学教授，银行金融专家、 企业高管和智库行业专家等一流师资资源。 【培训地点】 上海财经大学武东路校区、上海财经大学科技园、上海财经大学中山北一路校区 【培训方法】 课堂讲授、现场体验与学习参观、交流互动、专家点评相结合。 【教学教务】 1.学员管理：建立档案、成立班委、分工协作、全程管理。 2.教学服务：配备项目主任和班主任，提供茶歇等全程服务。 3.质量评估：发放评估表，由学员打分，总结反馈，确保质量。 4.增值服务：提供政府咨询、送教上门、产学研对接等增值服务。 【培训费用】 根据培训人数及具体培训方案而定。 【咨询电话】：021-31129781
文章分类：
银行中层管理培训
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